Экспертное мнение: нейросистемы как защита от финансовых потерь

Банки могут использовать искусственный интеллект для эффективной борьбы с мошенническими операциями. Антон Немкин, член Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи, недавно высказал мнение о важности внедрения нейросистем в финансовый сектор.

Уже реализуются определенные меры для борьбы с преступными действиями против клиентов банков. В июле 2024 года в России вступил в силу закон, который требует от банков выявлять подозрительные операции и не проводить переводы без согласия клиента. Более того, даже если клиент согласен, банки обязаны приостанавливать такие сомнительные операции на два дня и уведомлять его об этом. Этот двухдневный период «охлаждения» позволит клиенту обдумать ситуацию и отменить операцию.

По мнению специалистов, нейросети могут сыграть ключевую роль в противодействии мошенничеству. Дмитрий Лазуренко, бизнес-консультант и интегратор нейросетей, поделился своим мнением о необходимости развития системы мониторинга и раннего предупреждения, которая будет использовать искусственный интеллект для глубокого анализа транзакций. Он также подчеркивает, что технологии ИИ важны для анализа поведения клиентов и выявления аномалий, которые могут свидетельствовать о мошенничестве.

Лазуренко отметил, что использование современных систем критически важно для обеспечения безопасности и удобства при приостановлении банковских операций, так как проверки будут касаться не только мошенников, но и клиентов, переводящих деньги или берущих кредиты для личных нужд. Комплексный подход, включающий технологические, информационные и организационные аспекты, существенно снизит риск того, что клиенты станут жертвами мошенников.

Он также напомнил о важности использовать двухфакторную аутентификацию.